更高级的庞氏骗局缔造者金融巨骗伯纳德·麦道夫

伯纳德·麦道夫是一位美国金融家,他实施了历史上最大的庞氏骗局,在至少17年甚至更长时间内骗取了数千投资者的数百亿美元。但他也是电子交易的先驱,并在20世纪90年代初成为纳斯达克的董事长。尽管麦道夫声称通过一种称为拆分转换的投资策略(这是一种实际交易策略)获得巨额稳定回报,但麦道夫只是将客户资金存入一个银行账户,用于支付现有客户希望现金。

他通过吸引新投资者及其资本来为前面进入的投资者赎回提供资金,但在2008年末市场大幅走低时,他无法再继续维持欺诈。2008年12月10日,他向儿子们坦白了——他在公司工作,但他声称不知道这个计划。第二天,他们把他交给了当局。该基金的最后声明显示,其客户资产为648亿美元。

2009年,现年71岁的麦道夫承认了11项联邦重罪:包括证券欺诈、电汇欺诈、邮件欺诈、伪证和洗钱。庞氏骗局成为贪婪和不诚实文化的有力象征,对批评人士来说,这种文化在金融危机前弥漫于华尔街。麦道夫被判处150年监禁,并下令没收1.7亿美元资产,但危机发生后,没有其他华尔街知名人士面临法律后果。麦道夫是许多文章、书籍、电影和ABC传记迷你系列的主题。

麦道夫1938年4月29日出生于纽约皇后区,开始与未来的妻子露丝约会,当时两人都十多岁。马多夫在狱中通过电话告诉记者,他的父亲曾经营一家体育用品商店,在朝鲜战争期间,由于钢铁短缺,他破产了。你看,你看见你父亲,你崇拜的,建造了一座大公司。”菲什曼说,麦道夫决心要取得持久成功,不管要付出什么,但麦道夫的职业生涯有起有落。

1960年,22岁的他创办了自己的公司伯纳德·麦道夫投资证券有限责任公司。起初,他以5000美元(2017年价值约41,000美元)交易便士股票,他赚了安装洒水器和当救生员的钱。他很快说服了家人的朋友和其他人和他一起投资。1962年,当肯尼迪幻灯片从市场上滑落20%时,麦道夫的赌注恶化了,他的岳父不得不把他保释出来。

麦道夫的肩膀上有一块芯片,经常想起他不是华尔街的一员。我们是一家小公司,我们不是纽约证券交易所的成员,他告诉菲什曼。这是显而易见的。 根据麦道夫的说法,他开始以一个破烂的做市商出名。我非常高兴能拿走面包屑,他告诉菲什曼,举一个客户想卖出8个债券的例子。一家更大的公司会不屑于这种命令,但麦道夫会完成它。

最终,他和弟弟彼得开始建立电子交易能力——用麦道夫的话说,人工智能通过提供市场活动的见解,吸引了大量订单流,促进了业务。我让所有这些大银行都下来,招待我,麦道夫告诉菲什曼。这是一次头部旅行。

他和另外四家华尔街的主力处理了纽约证交所一半的订单流。有争议的是,他支付了大部分订单。到20世纪80年代末,麦道夫的年收入接近1亿美元。他于1990年出任纳斯达克主席,并在1991年和1993年任职。

目前还不清楚麦道夫的庞氏骗局是何时开始的。他在法庭上作证说,欺诈始于1991年,但他的客户经理弗兰克·迪帕斯卡利自1975年以来一直在公司工作,他说,欺诈一直发生,从我有印象开始“。

更不清楚的是,麦道夫为何实施这一计划。我有足够的钱来支持我的生活方式和家人的生活方式。我不需要这么做,他告诉菲什曼,我不知道为什么。

麦道夫一再向菲什曼暗示,他不能完全为欺诈负责。“我只是让自己被说服了,这是我的错。”他说,但没有透露是谁说服了他。我想我可以在一段时间后自拔。我以为这将是很短的时间,但我就是不能。

所谓的四巨头——卡尔·夏皮罗、杰弗里·皮考尔、斯坦利·柴斯和诺姆·利维——因其长期与伯纳德·麦道夫投资证券有限责任公司的盈利性合作而备受关注。麦道夫与这些人的关系可以追溯到20世纪60年代和70年代,他的计划使他们每人净赚了数亿美元。

每个人都是贪婪的,每个人都想继续,我只是同意它,麦道夫告诉菲什曼。他曾表示,四大基金和其他基金——一些支线基金将客户资金注入他身上,有些基金除了外包客户资产管理外,肯定怀疑他带来了回报,或者至少应该有回报。麦道夫说:当每个人都赚不到钱的时候,你怎么能赚15%或18%呢?

麦道夫显然超高的回报以另一种方式说服了客户。事实上,他只是把他们的资金存入大通曼哈顿银行的一个账户,该银行2000年合并为摩根大通公司。据一项估计,该银行可能从这些存款中赚了4.83亿美元,因此也不愿意询问。

当客户希望赎回他们的投资时,麦道夫用新资本为赔付提供资金,他通过获得难以置信的回报和通过赢得他们的信任来培养受害者而吸引到这笔资金。麦道夫还塑造了排他性的形象,通常就是在最初的时候将客户拒之门外。这种模式允许大约一半的麦道夫投资者获利。这些投资者被要求向受害者基金付款,以补偿亏损的受骗投资者。

麦道夫创造了一个尊重和慷慨的阵线,通过他的慈善工作吸引投资者。他还欺骗了一些非营利组织,一些非营利组织的资金几乎被消灭,包括埃利·威塞尔和平基金会和全球妇女慈善组织哈达萨。他利用他与曼哈顿第五大道犹太教堂官员J. Ezra Merkin的友谊,接近同伙。根据各种说法,麦道夫从其成员中骗取了10亿至20亿美元。

自1999年以来,美国证券交易委员会一直在对麦道夫及其证券公司进行反复调查。在麦道夫最终被起诉后,许多人感到沮丧,因为人们认为,如果初步调查足够严格,最大的损失本来是可以避免的。

金融分析师哈里·马尔科波洛斯是最早的告密者之一。1999年,他在一个下午计算过麦道夫必须撒谎。2000年,他首次向美国证券交易委员会(SEC)提出对麦道夫的指控,但监管机构置之不理。

在2005年写给美国证券交易委员会(SEC)的一封严厉信中,马尔科波洛斯写道:麦道夫证券是世界上最大的庞氏骗局。在这种情况下,没有 SEC 奖励付款到期的举报人,所以基本上我打开这个案件,因为这是正确的事情。

使用他所谓的马赛克方法,马尔科波洛斯注意到一些违规行为。麦道夫的公司声称,即使标准普尔指数下跌,也赚了钱。根据麦道夫声称他投资的,在数学上没有道理。用马科波洛斯的话说,最大的危险信号是,麦道夫证券赚取的是未披露的佣金,而不是标准的对冲基金费用(总费用的1%加上利润的20%)。

马科波洛斯总结道,底线是那些大赚一马的投资者不知道BM(伯尼·麦道夫)在管理他们的钱。 马科波洛斯还了解到,麦道夫正在向欧洲银行申请巨额贷款(如果麦道夫的,似乎没有必要。回报是如他说的那样高)。

直到2005年,在麦道夫因一波赎回浪潮几乎破产后不久,监管机构才要求麦道夫提供交易账户的文件。他编了一份六页的清单,这就是证交会起草了给两家上市但没寄出的公司的信函。记录这一插曲的《谎言的巫师:伯尼·麦道夫与信托之死》一书的作者戴安娜·恩里克写道:谎言简直太大了,无法适应该机构有限的想象力。”

2008年,麦道夫欺诈案曝光后,美国证交会受到谴责,各大银行在抵押贷款支持证券和债务抵押债券市场存在不当行为。

2008年11月,麦道夫投资证券有限责任公司公布今年迄今的回报为5.6%;同期,标准普尔500指数下跌39%。随着出售的持续,麦道夫变得跟不上一连串的客户赎回请求,12月10日,根据他给菲什曼的账户,麦道夫向在公司工作的儿子马克和安迪坦白了。我告诉他们的下午,他们立即离开,他们去找律师,律师说,伯纳德你得把你父亲交上,他们去做了,然后我再也没有见过他们。

麦道夫坚称自己是单独行动,尽管他的几位同事被送进了监狱。他的大儿子马克·麦道夫在他父亲的诈骗案被曝光两年后自杀。麦道夫的几位投资者也自杀了。安迪·麦道夫于2014年死于癌症。

2009年,麦道夫被判处150年监禁,并被迫没收1700亿美元。他的三座住宅和游艇被美国元帅拍卖。他住在北卡罗来纳州的布特纳联邦教养院,在那里他是第61727-054号囚犯。

受害者索赔的纸迹显示了麦道夫背叛投资者的复杂性和规模。文件显示,麦道夫的骗局从20世纪60年代开始,已经运行了50多年。他的最终账目报表,包括数百万页的虚假交易和虚假会计,显示该公司有470亿美元的利润。

虽然麦道夫在2009年认罪,并将在监狱里度过余生,但成千上万的投资者失去了他们一生的积蓄,而多个故事详细叙述了受害者遭受的悲惨损失感。

受麦道夫伤害的投资者得到了欧文·皮卡德的帮助,他是一名纽约律师,负责在破产法庭上监督麦道夫公司清算工作。皮卡德起诉了那些从庞氏骗局中获利的人。到2018年12月,他已追回133亿美元。

此外,2013年成立了麦道夫受害者基金(MVF),以帮助赔偿麦道夫被骗的人,但司法部直到2017年底才开始支付该基金中大约40亿美元中的任何一笔。前证交会主席理查德.布里登表示,
更多精彩尽在这里,详情点击:https://scumbagmillionaire.com/,伯纳德数千项索赔来自间接投资者,即那些将资金投入麦道夫在计划期间投资的资金的人。

由于他们不是直接的受害者,布里登和他的团队不得不筛选成千上万的索赔,拒绝其中的许多索赔。布里登说,他的大部分决定都基于一个简单的规则:有关的人向麦道夫的资金投入的钱比他们赚的钱还多?布里登估计,喂食者投资者的数量在11,000往上拔。

在2018年11月麦道夫受害者基金的最新简报中,布里登写道:我们现在已经支付了超过27,300名受害者,总共收回了56.65%的损失,未来还有数千人将追讨同样数额的损失。2018年12月,超过27亿美元的资金已发放给美国和世界各地的37,011名麦道夫受害者。布里登指出,该基金预计在2019年至少能再进行一次重大分配,并希望解决所有开放式债权。

作为金融史上最大的诈骗案,说明了一个问题,任何空手套白狼的游戏都会有崩盘的一天。脚踏实地赚到的钱,才最心安。

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